Политика ОАО «Волго-Камский Банк» в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма преследует достижение следующих целей:

• недопущение использования банка в качестве инструмента для отмывания денег и финансирования терроризма;
• защита деловой репутации банка и его клиентов.

В этих целях банк:

• применяет меры и процедуры контроля, предусмотренные Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и требованиями Банка России;
• учитывает в своей работе рекомендации ведущих международных финансовых учреждений и акционеров банка;
• обеспечивает участие всего персонала банка в работе по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма;
• унифицирует подходы к организации контроля в операционных кассах вне кассового узла и дополнительных офисах банка.

Учитывая опыт зарубежных финансовых учреждений и ведущих российских кредитных организаций в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию террористических организаций, банк руководствуется в своей работе следующими принципами:

• идентификация всех клиентов, обслуживаемых банком;
• оценка клиента с точки зрения риска отмывания денег и финансирования терроризма;
• расследование операций вызывающих подозрения в причастности к легализации преступных доходов и финансировании терроризма;
• блокирование операций с участием лиц, фигурирующих в списках террористов;
• отказ в открытии счета и совершении операций в случае непредставления клиентом необходимых документов или представления недостоверных документов, а также при наличии сведений о возможном участии потенциального клиента в террористической деятельности;
• отказ от открытия счетов на предъявителя;
• установление договорных отношений только с кредитно-финансовыми учреждениями, которые сами осуществляют меры противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
• отказ от установления договорных отношений с банками, не имеющих физического присутствия по месту их регистрации, а также от проведения операций с участием таких банков;
• своевременное направление отчетности в Федеральную службу по финансовому мониторингу;
• систематическое обучение и повышение квалификации персонала.

Президентом банка назначен Ответственный сотрудник, обеспечивающий:

• функционирование в банке системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
• координацию работы подразделений банка и контроль за выполнением ими правил и программ внутреннего контроля в этой области;
• представление сведений в Федеральную службу по финансовому мониторингу.